¿Qué es un informe KYB?

KYB (Know Your Business) es el expediente con el que una empresa acredita que verificó a una contraparte antes de trabajar con ella: quién es, qué ha hecho, si tiene sanciones y si figura en listas restrictivas. Lo relevante no es solo mirarlo, sino poder demostrar después que se miró y en qué fecha.

¿Sirve para el conocimiento de la contraparte del SAGRILAFT?

Cubre la parte documental sobre fuentes públicas: identidad registral, actividad, sanciones y consulta de listas, con fecha y fuente de cada dato. No cubre el beneficiario final ni las personas expuestas políticamente; esa parte del procedimiento debe cubrirse por otra vía.

¿Qué pasa si el nombre coincide con una lista?

El informe lo señala como candidato a verificar e indica con qué entrada, de qué lista y por qué. No afirma que la empresa esté sancionada: los homónimos son constantes y la comprobación final es de quien contrata. Solo la coincidencia por NIT exacto se presenta como tal.

¿Cómo compruebo que el informe no ha sido alterado?

Cada informe lleva una referencia y la huella SHA-256 del fichero. En radicadouno.co/verificar/REFERENCIA se publica la huella que emitimos; si coincide con la del fichero que tiene delante, es el mismo documento.

SAGRILAFT · Conocimiento de la contraparte

Informe de debida diligencia de una empresa colombiana, por NIT

Un PDF fechado con todo lo que las fuentes oficiales dicen de una empresa: quién es registralmente, qué ha contratado con el Estado, si tiene sanciones, si figura en listas restrictivas y qué cifras reporta. Cada dato con el enlace a su fuente y una huella para comprobar que el fichero es el que emitimos. Es el expediente que las empresas obligadas por el SAGRILAFT (Circular Externa 100-000016 de 2020 de Supersociedades, modificada por la 100-000004 de 2021) necesitan conservar sobre cada contraparte — y el que cualquiera quiere tener antes de firmar.

Qué contiene

En este orden, que es el de la comprobación real: primero quién es, luego qué ha hecho, después qué se dice de ella.

Identidad registral

Razón social exacta, NIT, cámara de comercio, matrícula y su estado, forma jurídica, actividad CIIU, fecha de matrícula y último año renovado.

fuente: RUES (Confecámaras)

Registro como proveedor del Estado

Si la empresa está inscrita como proveedor en SECOP II y desde cuándo.

fuente: SECOP II · datos.gov.co

Contratación pública

Contratos electrónicos con valor, entidad, objeto, estado y enlace al expediente oficial; la serie histórica desde el año 2000 aparte, sin sumar sus importes.

fuente: SECOP II y SECOP I · datos.gov.co

Competencia y concentración

Cuánto depende de sus principales compradores públicos y qué empresas concurren ante las mismas entidades.

fuente: Calculado sobre SECOP II

Sanciones y multas

Multas e incumplimientos en firme en contratación estatal y sanciones de la Superintendencia de Industria y Comercio, con la resolución enlazada.

fuente: SECOP · SIC

Listas restrictivas

Coincidencia por NIT exacto con la lista de la OFAC y la consolidada de la ONU. Los parecidos por nombre se entregan como candidatos a verificar, nunca como hechos.

fuente: OFAC (SDN) · Consejo de Seguridad de la ONU

Estados financieros NIIF

Ingresos, resultado, activos y patrimonio de los últimos ejercicios reportados, si la empresa rinde cuentas a Supersociedades.

fuente: Supersociedades · datos.gov.co

Red de contratación

Con qué entidades contrata y con quién comparte compradores: el grafo a dos saltos que sitúa a la empresa en su sector.

fuente: Calculado sobre SECOP II

Resumen redactado y verificado

Unos párrafos que cuentan lo que dicen los datos, redactados por IA sobre lo ya verificado y comprobados frase por frase contra esos mismos datos antes de entregarse. Sin juicios de solvencia.

fuente: Radicado Uno, sobre las fuentes anteriores

Qué NO contiene

Preferimos que lo sepa antes de pedirlo y no el día de una revisión. Nada de esto está en fuentes públicas reutilizables, y no lo vamos a inventar.

Beneficiario final. Consta en el Registro Único de Beneficiarios Finales (RUB) de la DIAN, que no es público. El informe da el representante legal, que es otra cosa — por qué no es lo mismo.
Personas expuestas políticamente (PEP). No cribamos PEP; esa comprobación debe cubrirse aparte.
Antecedentes de personas naturales. Solo personas jurídicas (Ley 1581 de 2012): ni socios, ni administradores, ni sus antecedentes.
RUT. El Registro Único Tributario lo consulta la propia empresa ante la DIAN; no se reproduce aquí.
Procesos judiciales. Ni demandas ni litigios en curso: no hay una fuente abierta por NIT que permita afirmarlos con rigor.
Score crediticio. Ninguna calificación regulada (Ley 1266 de 2008): hechos trazables, la interpretación es suya.

Cómo se verifica

En dos niveles, para que un tercero —un auditor, un cliente, la propia contraparte— pueda comprobarlo sin fiarse de nosotros.

1. Cada dato, con su fuente. Junto a cada cifra va la URL del documento oficial del que sale y la fecha en que lo capturamos: puede abrirlo y ver lo mismo.
2. El documento entero, con su huella. Cada informe lleva una referencia y su huella SHA-256. En radicadouno.co/verificar/REF publicamos la huella del fichero que emitimos, con fecha y cobertura de datos: si coincide con la del fichero que tiene delante, nadie lo ha tocado.

Precio

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Preguntas frecuentes

¿Qué es un informe KYB?: KYB (Know Your Business) es el expediente con el que una empresa acredita que verificó a una contraparte antes de trabajar con ella: quién es, qué ha hecho, si tiene sanciones y si figura en listas restrictivas. Lo relevante no es solo mirarlo, sino poder demostrar después que se miró y en qué fecha.
¿Sirve para el conocimiento de la contraparte del SAGRILAFT?: Cubre la parte documental sobre fuentes públicas: identidad registral, actividad, sanciones y consulta de listas, con fecha y fuente de cada dato. No cubre el beneficiario final ni las personas expuestas políticamente; esa parte del procedimiento debe cubrirse por otra vía.
¿Qué pasa si el nombre coincide con una lista?: El informe lo señala como candidato a verificar e indica con qué entrada, de qué lista y por qué. No afirma que la empresa esté sancionada: los homónimos son constantes y la comprobación final es de quien contrata. Solo la coincidencia por NIT exacto se presenta como tal.
¿Cómo compruebo que el informe no ha sido alterado?: Cada informe lleva una referencia y la huella SHA-256 del fichero. En radicadouno.co/verificar/REFERENCIA se publica la huella que emitimos; si coincide con la del fichero que tiene delante, es el mismo documento.

¿Verifica contrapartes a diario y prefiere que lo haga su propio sistema? Las mismas comprobaciones se consultan por API y por servidor MCP. Qué mirar y en qué orden: la guía de debida diligencia de contrapartes. Metodología y fuentes: metodología.